김병주 MBK 회장 사재 출연...'소상공인 우선 지원'

홈플러스 채권 논란은 '현재진행형'...당국 '사기 발행' 규명 주력

[프라임경제] 김병주 MBK파트너스 회장이 사재를 출연한다. 홈플러스에 물품을 납입하는 소상공인들이 원활히 결제대금을 지급받을 수 있도록하기 위함이다. 출연 규모는 구체적으로 밝히지 않았다. 홈플러스 소상공인 거래처에 지급돼야 할 금액이 파악되는 대로 출연 규모와 지원 방안을 구체화할 것으로 보인다.

홈플러스 주주사인 사모펀드(PEF) 운용사 MBK파트너스는 16일 입장문을 내고 "홈플러스 회생절차와 관련된 사회적 책임을 다할 것"이라며 "그 일환으로 김병주 회장은 특히 어려움이 예상되는 소상공인 거래처에 신속히 결제대금을 지급할 수 있도록 재정 지원을 마련하겠다"고 밝혔다.

구체적인 출연 액수와 방법 등에 대해서 MBK파트너스 측은 "홈플러스 소상공인 거래처에 신속히 지급돼야 할 금액 등이 파악되는 대로 출연 규모와 지원 방안을 구체화할 것"이라고 설명했다.

이번 사태에 대해서도 재차 사과의 뜻을 밝혔다.

MBK파트너스는 "홈플러스 회생절차로 인해 임직원분들과 여러 이해관계자께 심려를 끼쳐 드리게 된 점 깊이 사과드린다"며 "홈플러스가 회생 절차를 빠르게 졸업하고, 다시 정상 궤도로 오를 수 있도록 최선의 지원과 노력을 집중하고 있다"고 말했다.

이어 "주주사로서, 투자운영사로서 MBK 파트너스에 대한 비판과 질책을 겸허히 받아들이며 사회적 책임을 다하겠다"며 "홈플러스가 조속히 정상화될 수 있도록 격려와 성원을 간곡히 요청드린다"고 덧붙였다.

김병주 MBK파트너스 회장. © 연합뉴스

지난 4일 홈플러스가 돌연 법정관리를 신청한 이후 협력업체들 사이에서는 정산이 늦어지고 있다는 불만이 쏟아졌다. 또 회생계획안에 합의해줘야 할 채권자들 사이에선 최대주주가 자구 노력 없이 채무 탕감을 노리고 회생절차를 신청했다며 반발 기류가 일었다. 이밖에도 국회의 증인 출석 요구와 국세청 세무조사 개시, 홈플러스 노조 반발 등 비판론이 거셌다.

그간 MBK의 책임론이 부각되며 김병주 회장 사재 출연 요구가 일었지만, MBK측은 "홈플러스에서 10년간 받은 돈이 0원"이라며 선을 그어왔다.

MBK파트너스는 회생절차 신청이 최선의 조치였다고 거듭 해명했다. MBK파트너스는 "1만9000여명 홈플러스 임직원분들, 임차점포와 납품업체들을 포함한 6000여개 상거래처들이 정상적으로 영업 활동을 할 수 있는 가장 확실한 방법이 무엇인지를 강구해야 했다"면서 "갑작스러운 유동성 위기로 홈플러스가 부도나기 전에 선제적으로 정상화를 위한 조치를 취해야 하고, 그 방법은 회생 절차밖에 없다고 판단했다"고 설명했다.

MBK파트너스는 '티메프'(티몬+위메프) 사태로 사회적인 혼란이 초래됐다는 점을 예로 들며 "회생절차를 통해 회사가 정상적으로 운영돼야만 채권자들에 대한 채무의 변제도 가능할 것이라고 생각했다"고 덧붙였다.

김 회장의 사재출연은 당장 현금이 부족한 홈플러스에도 단비 같은 조처가 될 것으로 보인다. 다만 사재출연 규모가 기대만큼 크지 않을 것이란 전망도 나온다. 지난 14일 오전 서울 강서구 홈플러스 본사에서 진행된 기자 간담회에서 홈플러스 경영진은 소상공인과 영세업자에 대한 대금 결제가 문제없이 진행되고 있다고 수차례 강조한 바 있기 때문이다. 

개인투자자에게 판매한 채권에 대해서는 모호한 답변을 내놓고 있다. 김 회장의 사재출연이 개인투자자들에게도 지원될지는 미지수다.

16일 홈플러스 주주사인 사모펀드(PEF) 운용사 MBK파트너스 김병주 회장은 홈플러스에 물품을 납입하는 소상공인들이 원활히 결제대금을 지급받을 수 있도록 사재를 출연한다고 밝혔다. © 연합뉴스

지난 14일 홈플러스 기자회견에서 김광일 홈플러스 공동대표 겸 MBK파트너스 부회장은 "전단채 투자자분들도 궁극적으로 홈플러스의 채권자들"이라며 "그분들도 회생 절차 내에서 전액 원금 변제될 수 있도록 채무자 회사 입장에서 생각하고 행동할 것"이라고 밝혔다.

이에 대해 금융업계 관계자는 "회생절차 내에서 투자자들의 순위는 가장 뒤로 밀릴 것"이라며 "그전에 회생절차 중 금융채권에 대한 법원의 판결에 따라 MBK의 입장도 달라질 것이다. 결국 법원 판단에 따르겠다는 의미로 보인다"고 말했다. 

금융채권으로 판단되면 개인투자자들은 증권사를 상대로 개인이 소송을 이어가야 한다. 불완전 판매로 판단되더라도 배상률은 보통 60% 수준으로, 투자자들의 원금 손실이 불가피한 상황이다. 

이에 대해 MBK파트너스는 "회생법원의 보호 아래 홈플러스가 정상 영업 활동을 하며 안정적으로 운영됨으로써 여러 이해관계자의 피해가 최소화되도록 하겠다. 또한 매입채무유동화 관련 채권자들을 포함한 모든 채권자분들과 홈플러스 간 협의가 원만히 이뤄질 수 있도록 하겠다"고도 했다.

 

16일 국회 정무위원회 소속 국민의힘 강민국 의원실이 금융감독원과 금융투자업권에서 제출받은 자료를 조사·분석한 결과 지난 3일 기준 홈플러스 기업어음(CP)·카드대금 기초 유동화증권(ABSTB·자산유동화 전자단기사채)·단기사채 등 단기채권 판매잔액은 총 5949억원이다.

이 중 증권사 일선 지점 등을 통해 개인 투자자에게 팔린 규모는 2075억(676건)으로 파악됐다. 일반법인에 판매된 규모는 3327억(192건)이다. 

채권 대부분이 대형 기관투자자가 아닌 개인 및 일반법인에 판매된 것으로 드러난 만큼 불완전판매 의혹 등이 본격 제기될 것으로 보인다.

홈플러스는 기업회생을 신청하기 직전인 지난달에만 총 11차례에 걸쳐 1807억원어치 단기채권을 발행했다. ABSTB 발행액이 1517억원(4회)으로 가장 많았고 단기사채가 160억원어치(4회), CP가 130억원어치(3회) 발행됐다. 지난달 25일 신용평가사에서 신용등급 하락을 인지한 이후에도 820억원 규모 ABSTB를 발행했다는 의혹을 받고 있다.

홈플러스 매장을 자산으로 편입한 리츠나 부동산 펀드에서도 개인투자자 피해가 발생할 수 있다는 우려도 제기된다. 

정부는 홈플러스 점포를 기초 자산으로 둔 리츠와 펀드 규모를 1조원대 수준으로 파악하는 것으로 알려졌다.

금융당국은 홈플러스와 대주주인 MBK파트너스가 신용등급 하락 사실을 사전에 인지하고도 단기 채권을 발행해왔는지를 규명하는 데에도 주력하고 있다.

ABSTB가 변제 우선순위가 높은 상거래채권이 아닌 금융채권으로 결론 난다면 증권사를 상대로 한 불완전판매 민원은 더 본격화될 수 있다.

다만 금감원은 당장 증권사의 불완전 판매 여부를 들여다보기보다는 사기 발행 규명에 주력한다는 입장이다.

투자자 책임이 일부 인정되는 불완전 판매와 달리 사기 발행이 인정되면 투자자가 전액을 상환받을 수 있기 때문이다.

홈플러스 측은 "회생절차가 개시되면서 매입채무유동화를 포함한 채권 상환이 일시 유예됨에 따라 정해진 일정에 따라 채권 회수가 이루어지지 못하게 된 점에 대해서도 다시 한번 더 사과드리며, 죄송한 마음을 바탕으로 책임을 피하지 않고 각 채권자들과 가능한 변제 방안에 대해 최대한 성실하게 협의해 나갈 것"이라고 밝혔다.

이어 "특히, 당사 매입채무유동화 관련해 증권사에 의해 발행된 유동화증권(ABSTB 포함) 투자자들은 당사에 대한 직접적인 채권자들은 아니지만 그 변제에 대한 최종적인 책임은 당사에 있으므로, 해당 채권들이 전액 변제되는 것을 목표로 관련 증권사들과 함께 회생절차에 따라 최대한 노력을 다하겠다"고 덧붙였다.